Welke rol speelde Rabobank in het witwassen van drugsgeld?

De boven- en onderwereld komen samen wanneer geld zijn weg uit de drugscriminaliteit naar de gewone wereld moet vinden. Dat proces wordt witwassen genoemd. En daar is ook de Nederlandse Rabobank bij betrokken geraakt.

Sinan Can ontmoet Fernando Hernandez Espino in de Amerikaanse grensstad Calexico. Fernando woont al jaren in Nederland, maar komt uit Mexico. Hij laat Sinan zien wat de impact is van het witwassen van drugsgeld. En daar is ook Nederland nauw bij betrokken.

'Op dat kantoor stond met grote letters: Rabobank', vertelt Fernando terwijl hij naar een kantoorpand wijst. Die Nederlandse bank had een dochterfiliaal in deze grensstad. 'Regelmatig hebben ze een busje met heel veel cash, US-dollars, gekregen van de Mexicaanse kartels.' Drugsgeld, dat ze kregen van mensen die voor deze kartels werkten. Rabobank is in Amerika schuldig bevonden aan het witwassen van drugsgeld tussen 2008 en 2013. In 2018 werd de bank hiervan beschuldigd.

Wanneer er een opvallende hoeveelheid cashgeld binnenkomt bij een bank, is deze verplicht hier melding van te maken. 'Rabobank zelf moet doorgeven dat er een rare activiteit is, veel cash. Maar dat hebben ze niet gedaan.' Het geld is geaccepteerd en binnen de normale financiële sector gebracht en zo teruggegeven aan het kartel. 'Dat heeft een naam, dat is witwassen', benadrukt Fernando.

De bank is een aantal keren gewaarschuwd wat hun positie, zo vlak bij de Mexicaanse grens, aan risico's oplevert. Toch gingen ze door. 'Er is geen reden om te stoppen, het is een goede business.'

Witwassen wordt gezien als een financieel misdrijf, waar een boete op staat. Die boete bedraagt in het geval van Rabobank zo'n 368 miljoen dollar. 'In de krant is dat eigenlijk een heel klein stukje: "Bank op de vingers getikt voor witwassen." Maar nu ik hier sta, dringt het pas tot me door', aldus Sinan.

Fernando deed aangifte tegen de bank in Nederland. 'Ik wilde systeemverandering. Ik wilde dat de Nederlander die een Rabobank-pasje heeft een link legt met Mexico en het geweld.' Rabobank is schuldig bevonden door het OM en heeft een boete betaald. 'Dat was het.'

Niemand legt de link dat een Nederlandse bank faciliteert wat er in Mexico gebeurt, volgens Fernando. De oom van Fernando, Juan, werd in 2010 door het kartel vermoord. 'Zijn lichaam is nooit gevonden. Het is een verdrietig verhaal. En mijn verhaal is het verhaal van duizenden mensen in Mexico.' Juan vervoerde cannabis om geld verdienen om voor zijn gezin te kunnen zorgen.

Nadat hij opgepakt werd, wilde hij stoppen, maar dat liep anders. Hij werd meegenomen. Zijn familie deed vele pogingen in de hoop hem te vinden. Ze gingen naar het Openbaar Ministerie om hem als vermist op te geven en om DNA-testen uit te laten voeren. Met het DNA zouden ze hem wellicht kunnen identificeren als een van de duizenden lichamen die in een massagraf werden gevonden. Maar hij werd niet gevonden. De familie blijft met een grote onzekerheid achter over wat er met hem is gebeurd.