Financieel adviseurs laat met vergunningaanvraag

Sluiting dreigt voor veel financieel adviseurs. De intermediairs zijn verplicht uiterlijk dinsdag 31 januari een vergunning aan te vragen voor hun onderneming en daarmee aan nieuwe wetgeving te voldoen. Pas 2000 van de naar schatting 13.000 financieel dienstverleners in Nederland hebben dat inmiddels gedaan.

De Autoriteit Financiële Markten (AFM) maakt zich zorgen over het beperkte aantal intermediairs dat een vergunning heeft aangevraagd, benodigd voor de nieuwe Wet financiële dienstverlening. Het heeft volgens toezichthouder Van de Beek van de AFM ,,de meest serieuze consequenties'', als bedrijven niet tijdig actie ondernemen.

Tussenpersonen die pas na het einde van de maand een verzoek om een vergunning indienen, komen niet meer in aanmerking voor het overgangsregime van de nieuwe wet. Dat betekent dat zij hun werkzaamheden per direct moeten staken, tot de vergunning daadwerkelijk wordt toegekend. Dat zal een sluiting van enkele maanden betekenen. Intermediairs die tijdig een vergunning aanvragen, kunnen hun bedrijf voortzetten terwijl de papieren in orde worden gemaakt.

De AFM waarschuwt dat adviseurs niet moeten denken dat het allemaal wel losloopt. Tussenpersonen die klanten volgende maand adviseren over financiële producten zonder dat er een vergunningaanvraag bij de toezichthouder ligt, begeven zich in de illegaliteit. ,,Daar zal de AFM streng tegen optreden en daar staan forse straffen op'', aldus Van de Beek. De toezichthouder heeft ook weinig ruimte voor coulance omdat de uiterste datum van 31 januari is vastgelegd in de wet.

De Wet financiële dienstverlening wordt ingevoerd ter bescherming van de klant. De wet stelt onder meer eisen aan de deskundigheid van adviseurs in de financiële wereld en zorgt ervoor dat de klant centraal staat en niet de verkoop van een product. ANP